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2023-07-06-天风证券-新致软件-保险IT领军企业，GPT赋能重塑第二增长极

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公司报告ㄧ首次盖报告天风证券TF SECURITIES内容目录1.多领城T服务领军，深耕保脸、汽车、银行等行业系统开发.1.1.深耕金融服务二十余年，公司技术基因浓厚.…1.2.公司2022年盈利短暂承压，2023年有望实现扭亏&业绩快速增长2.A1拓宽软件能力边界，打开保验T长期成长空间.82.1.保险T投入占比逐年增高，其市场规模与保费收入正相关，82.2.需求拐点：下游行业复苏，T赋能行业降本提效92.3.技术拐点一A|打开保险T长期成长空间113.传统业务形成行业knowhow,AI+保险有望特续打开想象空间……143.1.传统业务集中保险、银行、企服等领域解决方案，奠定公司发展基础…143.2.公司快速构建A1应用场景，初步打开保险智能营销市场…3.2.1.具备大模型+知识库+机器人三大能力，公司完成A1平台的底层构建…183.2.2.推出新致A1平台，应用端初步以智能营销为泛式打开后续空间193.3.持续提升产品广度，实现多场景开拓.21234.1.盈利预测…234.2.估值假设2325图表目录图1：深耕金融服务领域二十多年，连续多年在保险、银行T解决方案市场份额中占据领先地位图2：公司股权结构（截止2023/6/27)图3：公司营收稳定增长5图4：2022年公司创新业务取得实质性突破（亿元）5图5：公司2022年毛利率短期承压，2023年Q1出现修复趋势.6图6：公司持续加大研发投入，同时控制其他费用率稳中有降.图7：2022年公司净利率大幅下降，2023年Q1出现明显修复…6图8：2022年公司归母净利润-0.52亿元，2023年Q1实现扭亏图9：保险T厂商保险行业收入增速和保费收入增速正相关，图10：我国保险T投入占比相对仍较低…图11：2026年预计保险T解决方案市场规模达到239.5亿元8图12：2023年一季度我国大陆五家上市险企营收增速出现大幅反弹…9图13：2017-2022年我国劳动人口数量持续下降…9图14：六家上市险企寿险代理人规模呈现先增后降趋势（万人）…10图15：我国保险T投入规模远不及代理人薪酬支出10图16：保险T发展历程一一重心逐渐从核心系统向渠道类系统转移，10请务必阅读正文之后的信息披露和免责申明